Операции с наличными на сумму свыше 600 тысяч лучше дробить

Разовая сумма операций с наличными (например, снятие со счета компании или физлица в банке или внесение на счет) не должна превышать 600 тыс. рублей. В противном случае, вам стоит готовится к визиту милиционеров.

Сведения об операции неминуемо попадут в Федеральную службу по финансовому мониторингу, которая, заподозрив нечистое, передаст материалы для проверки в милицию.

Правительство РФ одобрило соответствующие поправки в Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Сейчас банки, страховщики, риэлторы, нотариусы, лизинговые компании должны информировать Росфинмониторинг о крупных операциях своих клиентов с наличными (свыше 600 тыс. рублей) только в специально оговоренных в законе №115-ФЗ случаях. Например, банки сообщают о том, что компания зачислила или сняла со счета превышающую лимит сумму только тогда, когда операция по подозрению банкиров не обусловлена характером деятельности клиента. Поправки исключают перечень таких случаев. В результате под контроль Росфинмониторинга попадут абсолютно все операции с наличными на сумму свыше 600 тыс. рублей – как компаний, так и физлиц. В мае руководитель Росфинмониторинга Виктор Зубков (нынешний глава Правительства РФ) заявил, что в первом квартале 2007 года финразведка получила около 2 млн сообщений (большинство от банков), из которых 1,5 млн – подозрительные. Число уголовных дел, возбужденных на основании полученной финразведчиками информации, за пять лет существования службы измеряется тысячами.

Напомним. Росфинмониторинг – одна из структур, которая на постоянной основе должна снабжать на-логовиков данными о крупных подозрительных операциях компаний. Эти сведения, в частности, будут использоваться для автоматического формирования списка юридических лиц, контролируемых в первую очередь (ЮЛКПО).

Правда, пока обмен сведениями происходит не столь активно, как хотелось бы налоговикам. «Мы были бы очень заинтересованы в получении такой информации, но пока напрямую из Росфинмониторинга мы не получаем данных», – сказали в УФНС России по Курганской области. Это же нам подтвердили налоговики из Волгоградскойобласти: финразведка еще не передает им сведений о движении крупных сумм на личности.

Информационный партнер ИАА Bishelp, Газета Учет. Налоги. Право - Северо-Запад